两会丨东方财富其实：进一步推进证券行业数字化转型，引导行业提高科技自主水

近年来，推动数字化转型与增强科技实力已成为证券行业发展共识。如何推进证券行业数字化转型，以科技赋能业务发展，从而实现证券公司高质量发展，成为摆在资本市场重要参与主体面前的重大课题。

作为新一届全国人大代表，东方财富董事长其实近日接受券商中国记者独家专访，分享了过去几年东方财富不断完善自身服务体系、践行高质量发展理念的经验，并且围绕全面注册制、基金投顾试点、个人养老金制度等资本市场新机遇分享了他的看法与展望。

全国人大代表、东方财富董事长其实

建议将自主研发纳入券商分类评价

券商中国记者了解到，今年全国两会期间，其实提交了四项建议，包括进一步推进证券行业数字化转型，进一步引导上市公司加大科技创新投入，进一步推动数字经济高质量发展，以及进一步激发数据要素市场活力。

在券业数字化转型方面的建议中，其实谈到，进一步推进证券行业数字化转型，既是深化金融供给侧改革、增强金融服务能力的必然方向，也是证券公司实现自身高质量发展的内在要求。目前，证券行业的科技自主水平有待增强，部分业务的数字化水平有待提升，风险管理的联动效能有待强化，投资者分类分层服务能力也有待提升。

为此，其实提出四项建议:

一是引导证券行业不断提高科技自主水平。他建议可通过将自主研发水平纳入券商分类分级评价体系等方式，鼓励和引导有条件的证券公司加强自主研发投入，尤其是在对客户响应要求高、业务创新需求强的领域采用自主研发模式，提升金融服务的灵活性和敏捷性。

二是进一步扩大线上证券业务覆盖面。探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，更好地提升业务流程的标准化程度，强化投资者适当性管理与风险揭示要求，同时增强证券服务的便捷性和普惠性。在数字化管理能力日趋完善的基础上，还可以考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放，引导证券公司不断提高自身客户服务能力，促进行业良性发展。

三是支持证券公司增强智能化风控能力。金融科技与证券公司风险管理工作的结合有助于提高风险管理工作的质量和效率，尤其是大数据与人工智能技术的运用，可以助力证券公司提升信息整合和风险识别的能力。可考虑进一步引导证券公司加强对前沿技术的应用，实现对公司数据与外部数据的有效整合与穿透分析。同时可以支持证券公司开展智能化风控模型相关研究，提高风险监测计量的准确性、科学性、时效性。

四是通过数字化手段提升投资者服务水平。可考虑进一步鼓励证券经营机构融合运用大数据、人工智能等新一代数字技术，构建精细化的客户画像，实现客户的精准识别与有效分类，为客户提供更优质的个性化和差异化服务。通过在投资者适当性管理、内容推送、产品推介、投资者教育和服务等方面实现“千人千面”，全方位提升证券服务的系统性、层次性和有效性，为客户创造更多价值。

金融行业迈向高质量发展新征程

券商中国记者:近几年，您感受到金融行业发生了哪些变化？

其实:近年来，在国家深化金融体制改革的战略部署下，金融改革发展稳定，各项工作取得重大成果，进一步推动金融行业迈向高质量发展新征程。

一是金融服务实体经济的能力不断提升。尤其随着全面注册制改革的正式落地，我国多层次资本市场体系日益健全、基础制度建设渐趋完善、直接融资比重不断提升，推动金融服务实体经济的能力向广、向深发展。

二是金融科技发展不断深入。随着金融科技产业基础的不断夯实，制度体系、行业标准、人才队伍的持续完善，科技与金融的融合进一步深化，对于推动提升金融产品多元创新水平、金融机构管理效率、金融市场风险防范能力具有重要作用。

三是金融对外开放水平不断提升。在扩大金融开放的决策部署下，中资金融机构国际化水平不断提高，外资机构来华展业便利性不断增强，资本市场互联互通机制不断深化，A股纳入国际指数的比例不断提升，人民币国际化进程不断加快，金融业对外开放取得了重要进展。

券商中国记者:在您看来，全面注册制改革对于资本市场有何意义？它将如何推动金融机构实现高质量发展？在全面注册制下，贵公司要如何更好地为投资者服务？

其实:全面注册制是我国资本市场的一项重大改革，也是进一步提升资本市场运行活力、更好服务实体经济的关键举措。全面注册制下，上市条件更加多元，股票发行效率进一步提升，资本市场支持科创、服务实体经济的能力将得到增强。同时，审核定价机制更加市场化，有利于进一步提高资本市场的资源配置效率。此外，全面注册制下，A股机构化的进程有望提速，有利于培育市场的长期投资、价值投资理念。

与此同时，全面注册制的实施也为证券基金行业的发展提供了有力的契机。金融机构作为实体经济的服务者，财富管理、资产管理、投资银行等各个业务环节都将受益于资本市场改革的持续深化与市场活跃度的不断提升。同时，全面注册制对中介机构和专业投资者的价值发现能力、研究分析能力、风险控制能力都提出了更高的要求，有利于推动行业的高质量发展。

面对全面注册制改革带来的新变化，公司将始终秉持用户第一的价值理念，协助投资者进一步提升对于市场的全面性、系统性认知。一方面，公司将不断健全投资者服务体系，推动公司自上而下践行“用户第一”的服务宗旨，为投资者提供更加全面、专业、便捷的服务；另一方面，公司将持续加强投资者教育，努力通过不断丰富的投教内容与不断深化的投教服务，协助投资者进一步深化认知、健全投资理念。

围绕财富管理提升核心能力，保持定力、突出主业

券商中国记者:过去几年，东方财富是如何不断完善自身服务体系？

其实:从最初的财经门户到如今的互联网财富管理综合运营商，公司始终以链接人与财富为使命，致力于搭建和持续完善金融服务生态体系，一方面围绕已有业务体系不断提升服务水平，尽量满足多元化、多层次的用户需要；另一方面持续挖掘和满足用户的潜在需求，努力为用户提供更多的金融场景、更丰富的产品及解决方案。

日益完善的金融服务生态与持续积累的服务能力不仅可以更好满足用户需求，更可以激发业务之间的协同效应，为新业务的拓展奠定良好基础。伴随着对于行业发展的跟踪与对于审慎经营的坚持，公司先后获得了基金销售、证券牌照在内的多个业务牌照，进一步满足用户的金融交易需求，打造财富管理生态闭环。

立足新阶段新起点，公司也将继续砥砺前进，始终围绕财富管理核心能力的提升，保持定力、突出主业，不断完善财富管理服务体系，优化服务效能，提升服务水平，努力实现以更精准的需求匹配、更实时的用户响应、更健全的风险管控，打造更高效的财富管理生态。

券商中国记者:过去几年，公司如何践行高质量发展理念？

其实:近年来，公司努力通过持续提升创新能力、治理能力、回报能力实现自身高质量发展，为经济社会的发展贡献积极力量。

一是坚持创新化发展方向。公司作为互联网财富管理综合运营商，坚持以互联网思维推动服务升级，以智能化手段引导自主创新，不断加大科技研发投入。

二是提升规范化治理水平。公司持续完善内部制度体系，将规范管理工作、提高治理水平视为企业长青的基石。一方面，不断健全内控规范体系与运作机制。公司积极响应监管部门鼓励上市公司设立内控合规机构以提高公司治理水平的试点工作安排，新增合规总监作为公司高级管理人员，设立内控合规部，将风险管理和合规管理要求嵌入公司业务流程。另一方面，持续优化信息披露的频次与质量，多渠道、高质量地履行信息披露职责，高度注重保护投资者尤其是中小投资者的知情权。

三是落实可持续发展理念。公司始终践行新发展理念，重视同社会分享企业成长红利，致力于实现企业的发展与人的发展、社会的发展同频共振。一方面，公司持续增强对股东的回报，提升投资者获得感，自上市以来，公司通过业绩增长、价值提升与权益分派等方式为股东带来可持续的投资回报；另一方面，公司积极维护员工、用户等相关方的利益，实现协调持续发展；同时，公司扎实践行ESG发展理念，积极投身社会公益事业，努力实现企业与社会、环境的综合、协调、可持续发展。

基金投顾将更加凸显以客户为中心

券商中国记者:过去几年，公募基金迎来了大发展，基金投顾试点也是其中浓墨重彩的一笔。您如何看待基金投顾的未来发展？

其实:近年来，投资者对精细化的买方投顾服务的需求日益增加。2019年开始的基金投顾试点，是推动卖方投顾向买方投顾转型的重要实践。

随着资本市场改革的不断深化，基金投顾陪伴式、精细化的服务属性将进一步凸显:

一方面，基金投顾是“以客户为中心”，为客户进行长期理财规划、引导客户树立理性投资理念的服务方式。随着居民财富的持续增长、投资需求的多元化发展、居民长期投资理念的持续健全，未来的基金投顾将有望向贯穿于用户全生命周期的财富管理规划服务转型发展，陪伴属性进一步凸显。

另一方面，人工智能、大数据等新兴技术的深化应用，为用户需求分析、风控模型优化提供了高效的辅助工具，既可以有效拓展基金投顾业务的覆盖面，又可以推动机构建立更加个性化、差异化的投顾服务体系。

券商中国记者:如何看待 2022 年底推出的个人养老金业务，对于公司来说带来了哪些机遇？

其实:2022年11月，随着个人养老金制度试点的正式落地，我国养老第三支柱迈入了实践探索、加速发展的新阶段。个人养老金制度的推进实施，既是建立健全多层次养老保障体系的内在需要，更是践行以人民为中心的发展思想、推动实现共同富裕的重要举措，对于提升人民群众的幸福感、获得感具有重要意义。

公司作为互联网财富管理综合运营商，既受益于个人养老金带来的财富管理增量，同样也受益于个人养老金为资本市场高质量发展带来的积极变化。未来，公司也将充分发挥自身精细化的财富管理能力，为客户提供更加专业化、个性化、有温度的综合金融服务。

校对:苏焕文